- Una hoja de ingresos y gastos del mes, separada por categorías, que termina en una única cifra: cuánto te has quedado.
- Una hoja de activos y pasivos —cuentas, inversiones, propiedades, deudas— que calcula tu patrimonio neto.
- Una hoja de evolución donde cada mes es una fila, para que la comparación entre meses la haga la hoja y no tu memoria.
- Fórmulas ya escritas: la tasa de ahorro del mes y el patrimonio neto se calculan solos.
Plantilla de Excel · Paso 1
Análisis financiero personal mensual
Antes de presupuestar nada hace falta saber de dónde partes. Esta plantilla es el balance de tu economía: lo que entra, lo que sale, lo que tienes y lo que debes, en una sola hoja que puedes repetir cada mes.
Descargar la plantilla
- Formato
- XLSX
- Tamaño
- 30 KB
- Hojas
- 3
- Precio
- Gratis
Qué incluye
Cómo usarla
- Elige un mes cerrado, no el que está en curso. Los meses a medias siempre parecen mejores de lo que son.
- Rellena los ingresos con lo que entró de verdad en la cuenta, no con el bruto de la nómina.
- Vuelca los gastos desde el extracto bancario, no de memoria. Si una categoría te da vergüenza, esa es exactamente la que hay que anotar.
- Anota activos y pasivos a día de cierre. Un valor aproximado sirve; lo importante es usar el mismo criterio todos los meses.
- Repítelo el mes siguiente en una fila nueva. Tres meses son suficientes para ver una tendencia; uno solo es una anécdota.
Preguntas frecuentes
¿Necesito Excel para usarla?
No necesariamente. El archivo es .xlsx y funciona en Excel, pero también se abre en Google Sheets, en LibreOffice Calc y en Numbers. Las fórmulas son sumas, restas y porcentajes: nada que dependa de una función exclusiva de Microsoft.
¿Se envían mis datos a algún sitio?
No. Es un archivo que descargas y que se queda en tu ordenador. No hay cuenta, no hay sincronización y no hay ningún servidor por medio: lo que escribas en la hoja no sale de tu equipo.
¿Cada cuánto debería rellenarla?
Una vez al mes, el mismo día aproximadamente. La utilidad no está en la foto de un mes, sino en la serie: doce filas dicen mucho más que una, y la disciplina de una fecha fija es lo que hace que existan las doce.