- Uma planilha de rendimentos e despesas do mês, separada por categorias, que termina em um único valor: quanto sobrou.
- Uma planilha de ativos e passivos —contas, investimentos, imóveis, dívidas— que calcula o seu patrimônio líquido.
- Uma planilha de evolução onde cada mês é uma linha, para que a comparação entre meses seja feita pela planilha e não pela sua memória.
- Fórmulas já escritas: a taxa de poupança do mês e o patrimônio líquido se calculam sozinhos.
Modelo de Excel · Passo 1
Análise financeira pessoal mensal
Antes de orçamentar qualquer coisa é preciso saber de onde você parte. Este modelo é o balanço da sua economia: o que entra, o que sai, o que você tem e o que você deve, em uma só planilha que dá para repetir todos os meses.
Baixar o modelo
- Formato
- XLSX
- Tamanho
- 30 KB
- Planilhas
- 3
- Preço
- Grátis
O que inclui
Como usá-lo
- Escolha um mês já fechado, não o que está em curso. Os meses pela metade parecem sempre melhores do que são.
- Preencha os rendimentos com o que entrou de fato na conta, não com o bruto do holerite.
- Passe as despesas do extrato bancário, não de memória. Se uma categoria dá vergonha, é exatamente essa que você tem de registrar.
- Registre ativos e passivos na data de fechamento. Um valor aproximado serve; usar o mesmo critério todos os meses é o que importa.
- Repita no mês seguinte em uma linha nova. Três meses bastam para ver uma tendência; um mês é uma anedota.
Perguntas frequentes
Preciso do Excel para usar?
Não necessariamente. O arquivo é .xlsx e funciona no Excel, mas também abre no Google Sheets, no LibreOffice Calc e no Numbers. As fórmulas são soma, subtrações e porcentagens: nada que dependa de uma função exclusiva da Microsoft.
Os meus dados são enviados para algum lado?
Não. É um arquivo que você baixa e que fica no seu computador. Não há conta, não há sincronização e não há servidor pelo meio: o que você escrever na planilha não sai do seu computador.
Com que frequência devo preenchê-lo?
Uma vez por mês, aproximadamente no mesmo dia. A utilidade não está na fotografia de um mês, mas na série: doze linhas dizem muito mais do que uma, e a disciplina de uma data fixa é o que faz com que existam as doze.